20年とか30年掛けて資産形成する場合、相場が常に右肩上がりなら年初一括が正解です。年初より下げている期間が長く年末に戻すような年が何度もあるなら毎月積立が正解かもしれません。結局のところ資産形成中の“買う”回数次第ですので、回数が多ければ最終的には誤差の範疇になります。逆に資産形成期間が数年の場合は、素直に資産形成を諦めて資産運用に切り替えるべきだと思います。
資産運用フェーズだけど、預貯金ではインフレに完全に負ける。個別株を買うのは怖い。インデックス投信だろうか。相場がどう動くのか分からないので、年初一括どころか毎月積立すら“運”になるので怖い。という場合に適しているのが毎日自動積立です。完全長期ではなく、あくまでもインフレに負けない程度の利益を得たい場合ですので、四半期とか年末に売却して利益を確定していけば積立額も少ないため、暴落におびえることもなくなります。
年金補填用のPFに関しては、配当株のようにちょっとしたことで株価が大きく動いては精神的に良くないため、高配当株ETF、REITETF、米国債券ETFで構築しています。しかしながら、場中取引になるETFは買うタイミングがあるため、相場を気にせずに毎日自動積立で分配型投資信託を買っています。並行して検証目的でインデックス投信もあれこれ買っています。
検証目的のインデックス投信は四半期ごとに決済してきましたが、3か月程度では「たまたま上げ期間だった」「たまたま下げ相場だった」となっている可能性が高いため、しばらくは決済せずに毎日自動積立を継続することにしました。
インデックス投信は“オルカン一択”が王道のような風潮があり、自分で勉強する気もなく投資に時間を使いたくない人には“オルカン”がベストだと私も思います。「オルカンがお勧め」の最大もメリットは責任逃れができるからです。「世界中の株が下落したんだから仕方ないよ」で済むからです。
2023年、2024年はオルカンもS&P500も米国のハイテク株の恩恵を受けて大きく上昇しました。2025年に入ると米国のハイテク株が失速してFANG+が絶不調です。今までのFANG+の爆上げの恩恵を受けてきたオルカン民たちが「FANG+終わった」と言い始めていますが、FANG+が失速すればオルカンの上昇も緩やかになります。
ということで2025年10月1日からの推移グラフを作ってみました。
10銘柄の集中投資であるFANG+の場合、構成銘柄の業績悪化がそのまま影響するため、2025年12月以降の下落は構成銘柄の株価を見てみれば何が押し下げてきたのか分かります。このグラフには1月29日のマイクロソフトの爆下げが反映されていないため、1月31日朝までにはFANG+はもっと下げます。
グラフを見るとオルカンと先進国(除く日本)は大して変わらないことが分かります。2025年12月以降は新興国株とTOPIXの上昇が大きく、1月20日以降は新興国株の上げが目立ちます。
2025年1月からの推移グラフを作ってみました。
グラフを見る限り2025年1月からは新興国株とTOPIXが優位だったと分かります。分散効果を期待して(信じて)「オルカン」を買っている人が多そうですが、「先進国(除く日本)」「新興国株」「TOPIX」を均等に買ってこそ分散になると思います。面倒なら「3地域均等型」を買えば良いのですが「3地域」それぞれの成績が分かりにくいです。
2025年1月6日から2026年1月29日までの上昇率です。
1月26日
買い ＭＸＳ２２５(3株)
S株買い 計726,479円
ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ ＴＯＰＩＸ Ｃｏｒｅ ３０連動型上場投信 (40株)
大和ハウス(2株)
積水ハウス(4株)
キリンホールディングス(2株)
日本たばこ産業(2株)
セブン＆アイ・ホールディングス(4株)
ＩＧポート(5株)
信越化学工業(2株)
第一三共(2株)
富士フイルム(2株)
ＥＮＥＯＳホールディングス(10株)
ブリヂストン(2株)
日本製鉄(10株)
リクルートホールディングス(2株)
日立製作所(2株)
ソニーグループ(2株)
村田製作所(5株)
三菱重工業(2株)
トヨタ自動車(2株)
ホンダ(4株)
キヤノン(3株)
三菱商事(3株)
三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ(2株)
三井住友フィナンシャルグループ(2株)
みずほフィナンシャルグループ(2株)
オリックス(2株)
野村ホールディングス(4株)
ＳＯＭＰＯホールディングス(2株)
ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス(2株)
ソニーフィナンシャルグループ(900株)
東京海上ホールディングス(2株)
三井不動産(4株)
三菱地所(4株)
東海旅客鉄道(1株)
日本郵船(2株)
ソフトバンク(10株)
東京瓦斯(2株)
東宝(2株)
ソフトバンクグループ(3株)
ｉＦｒｅｅＥＴＦ 日本株配当ローテーション戦略(70株)
1月27日
買い ＭＸＳ２２５(1株)
S株買い 計278,102円
積水ハウス(2株)
日本たばこ産業(1株)
セブン＆アイ・ホールディングス(4株)
ＩＧポート(10株)
信越化学工業(1株)
第一三共(2株)
富士フイルム(2株)
ＥＮＥＯＳホールディングス(5株)
ブリヂストン(1株)
日本製鉄(10株)
日立製作所(1株)
ソニーグループ(2株)
三菱重工業(2株)
トヨタ自動車(2株)
ホンダ(2株)
任天堂(1株)
三菱商事(2株)
三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ(4株)
三井住友フィナンシャルグループ(1株)
みずほフィナンシャルグループ(1株)
オリックス(1株)
野村ホールディングス(4株)
ＳＯＭＰＯホールディングス(2株)
ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス(1株)
東京海上ホールディングス(2株)
三井不動産(4株)
三菱地所(2株)
東海旅客鉄道(1株)
ＡＮＡホールディングス (1株)
ソフトバンク(10株)
東京瓦斯(2株)
東宝(2株)
ソフトバンクグループ(1株)
ｉＦｒｅｅＥＴＦ 日本株配当ローテーション戦略(20株)
1月28日
S株買い 計318,410円
ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ ＴＯＰＩＸ Ｃｏｒｅ ３０連動型上場投信(10株)
積水ハウス(2株)
キリンホールディングス(4株)
セブン＆アイ・ホールディングス(2株)
ＩＧポート(15株)
信越化学工業(2株)
第一三共(2株)
富士フイルム(2株)
日本製鉄(5株)
ソニーグループ(2株)
村田製作所(1株)
三菱重工業(2株)
トヨタ自動車(2株)
ホンダ(4株)
三菱商事(1株)
三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ(4株)
三井住友フィナンシャルグループ(2株)
みずほフィナンシャルグループ(2株)
野村ホールディングス(2株)
ＳＯＭＰＯホールディングス(1株)
ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス(2株)
ソニーフィナンシャルグループ(300株)
東京海上ホールディングス(1株)
三井不動産(2株)
三菱地所(1株)
ＡＮＡホールディングス(1株)
ｉＦｒｅｅＥＴＦ 日本株配当ローテーション戦略(40株)
S株売り 計420,206円
ソフトバンクグループ(6株) +612
カプコン(100株) +3900
1月29日
買い ＭＸＳ２２５(1株)
S株買い 計311,446円
ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ ＴＯＰＩＸ Ｃｏｒｅ ３０連動型上場投信 (10株)
キリンホールディングス(4株)
セブン＆アイ・ホールディングス(4株)
信越化学工業(1株)
第一三共(1株)
ＥＮＥＯＳホールディングス(5株)
日本製鉄(5株)
リクルートホールディングス(2株)
日立製作所(1株)
ソニーグループ(1株)
村田製作所(2株)
トヨタ自動車(1株)
ホンダ(4株)
三菱商事(2株)
三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ(4株)
三井住友フィナンシャルグループ(1株)
みずほフィナンシャルグループ(1株)
野村ホールディングス(2株)
ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス(1株)
三井不動産(4株)
三菱地所(2株)
ＡＮＡホールディングス (2株)
ソフトバンク(660株)
東京瓦斯(1株)
東宝(2株)
1月30日
S株買い 計131,684円
キリンホールディングス(2株)
セブン＆アイ・ホールディングス(2株)
ＩＧポート(20株)
信越化学工業(1株)
第一三共(2株)
富士フイルム(1株)
日本製鉄(10株)
リクルートホールディングス(1株)
ソニーグループ(1株)
村田製作所(1株)
三菱重工業(2株)
トヨタ自動車(1株)
ホンダ(2株)
三菱商事(1株)
三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ(2株)
三井住友フィナンシャルグループ(1株)
野村ホールディングス(4株)
ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス(1株)
三井不動産(2株)
三菱地所(1株)
日本郵船(1株)
ＡＮＡホールディングス (1株)
東宝(1株)
S株売り 計152,951円
ＥＮＥＯＳホールディングス(25株) +1013
日立製作所(14株) +-98
キヤノン(3株) +486
東京瓦斯(5株) +730
週末集計
楽天証券枠（日本株）+SBI証券(旧ネオモバ)枠 の推移グラフ（週）
米国株の推移グラフ（週）
投資信託の推移グラフ（週）
日本株+米国株+投資信託の推移グラフ（週）
日本株+米国株+投資信託の先週比
含み益：+4,652,169 円 先週比 -599,784 円
実現損益(累積)：+6,550,630 円 先週比 +11,421 円 ※税引き後
配当金(累積)：3,000,386 円 先週比 +0 円 ※税引き後
カテゴリ : 週トレ
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